A Allstate Insurance disse que pagará US$ 1,1 bilhão em indenizações causadas pelos incêndios florestais que devastaram o sul da Califórnia em janeiro.
Embora o pagamento esperado seja significativo, a Allstate disse na última quarta-feira (5) que conseguiu limitar parte de suas perdas ao se retirar do mercado da Califórnia. Muitas seguradoras, incluindo a Allstate, têm cancelado apólices de proprietários de imóveis em muitas áreas da Califórnia devido à crescente ameaça de incêndios florestais — deixando muitos proprietários com alternativas mais caras e frequentemente limitadas, ou sem nenhuma cobertura de seguro.
A responsabilidade da Allstate é uma pequena fração do total de reivindicações de seguro dos incêndios na Califórnia em janeiro: espera-se que elas venham de 16,6 mil propriedades e que custem ao setor entre US$ 35 bilhões e US$ 45 bilhões, de acordo com a CoreLogic, uma empresa de pesquisa que monitora os custos de catástrofes como incêndios e furacões.
A empresa anunciou o valor das reivindicações junto com seu relatório de lucros do quarto trimestre na noite de quarta, embora os incêndios tenham ocorrido no primeiro trimestre e não tenham feito parte desses resultados financeiros.
A Allstate registrou US$ 2,1 bilhões em lucro no período, um aumento de 34% em relação ao ano anterior e elevou o lucro ajustado de 2024 para US$ 4,9 bilhões. Esse crescimento ocorreu apesar das perdas de reivindicações por catástrofe de US$ 315 milhões relacionadas ao furacão Milton no quarto trimestre e das reestimativas para o custo do furacão Helene em setembro.
Proprietários de imóveis na Califórnia enfrentam aumentos nas taxas
Proprietários de imóveis em toda a Califórnia provavelmente verão os prêmios do seguro residencial aumentarem após o incêndio.
No início desta semana, a State Farm, a maior seguradora da Califórnia, solicitou um aumento de provisório de taxa de emergência com uma média de 22% para proprietários de imóveis, citando uma situação financeira “terrível” devido aos incêndios.
A State Farm recebeu mais de 8,7 mil reivindicações e pagou mais de US$ 1 bilhão a clientes, um número que a empresa sabe que aumentará, disse em um registro com reguladores estaduais de seguros.
Além disso, as seguradoras agora podem usar os custos associados aos incêndios como justificativa para solicitações de aumento de tarifas.
Por exemplo, o plano California FAIR — a seguradora de último recurso criada pelo estado para proprietários de imóveis que não conseguem obter seguro contra incêndio de seguradoras tradicionais — deve ter reivindicações muito maiores do que seus ativos.
Para pagar essas reivindicações, ele poderá cobrar uma avaliação das outras seguradoras do estado. As seguradoras agora poderão levar em consideração o custo dessa avaliação California FAIR ao buscar aumentos de taxas em todo o estado.
Eles também poderão usar o custo do resseguro, uma forma de cobertura que eles compram para proteger suas perdas, como parte dos cálculos de taxas no estado. No passado, o valor que as seguradoras pagavam pelo resseguro não entrava nos cálculos de taxas.
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